Eine vorausschauende Planung bringt Sicherheit. Das gilt auch für die Finanzen von Unternehmen.
Liquiditätsplanung und Finanzplanung
für Unternehmen
Jedes erfolgreiche Unternehmen braucht einen guten Plan
Ohne Geld kann kein Unternehmen erfolgreich wirtschaften. Es müssen nicht nur die laufenden Verpflichtungen, wie Rechnungen, Gehälter oder Steuern, erfüllt werden. Geld bzw. liquide Mittel werden auch benötigt, um Investitionen zu tätigen und wettbewerbsfähig zu bleiben. Freie Liquiditäten sollten möglichst so angelegt werden, dass sie dem Unternehmen zur passenden Zeit diese Investitionen ermöglichen. Darüber hinaus erwarten potenzielle Investoren transparente und vollständige Informationen über zu erwartende Chancen und Risiken.
Eine vorausschauende Finanzplanung bringt daher Sicherheit. Mit einer professionellen Liquiditätsplanung verwalten wir im Auftrag unserer Mandant*innen aktiv die Geldzu- und -abflüsse von Unternehmen oder Institutionen. Dieser Liquiditätsplan fasst alle Einzahlungen und Auszahlungen eines Unternehmens innerhalb der betreffenden Budgetperiode zusammen und stellt die Zahlungsfähigkeit sicher.
Warum ist eine Finanzplanung für Unternehmen wichtig?
Mit einer Finanzplanung kann nicht nur ermittelt werden, wie hoch der Geldbedarf des Unternehmens in den nächsten Tage, Wochen, Monaten oder Jahren sein wird. Ein Finanzplan verringert auch den Aufwand für die Finanzierung notwendiger Investitionen. Aktuell nicht benötigte Liquiditäten können in geeignete Anlageformen investiert werden.
Welche Vorteile bringt ein Liquiditätsplan für mein Unternehmen?
Mit einer professionellen Liquiditätsplanung erhalten Sie einen umfassenden Blick auf die zukünftige finanzielle Entwicklung Ihres Unternehmens oder Ihrer Institution. Sie erkennen Finanzierungslücken und sehen die Auswirkungen unternehmerischer Entscheidungen auf Liquidität und Zahlungsfähigkeit. Das erleichtert Ihre kurz- bis mittelfristige Finanzplanung und schützt vor falschen Entscheidungen. Außerdem ist eine zuverlässige Rentabilitätsvorschau ein wichtiger Grundpfeiler zur Erreichung der Unternehmensziele.
Freie Liquiditäten als Finanzinvestition anlegen
Freie geschäftliche Liquiditäten legen wir als Finanzinvestition gewinnbringend an. Aus dem gesamten Spektrum der Anlageklassen wählen wir als unabhängige Vermögensbetreuer diejenigen aus, die am besten zu den individuellen Anlagezielen und Investitionswünschen passen. Je nach Anlageziel definieren wir die Depotstukturen und passen auch auch das Portfolio aktiv an die aktuelle Marktlage an.
Unsere Leistungen für Sie in der Übersicht:
Beratung
Bei uns erwartet Sie eine persönliche und auf Ihre Bedürfnisse angepasste Beratung:
- Individuelle Anlagestrategien, die wir auf Ihre Bedürfnisse hin ausrichten
- Fester Vermögensbetreuer/Portfoliomanager
- Durchdachte Portfoliostruktur, um Ihre Ziele zu erreichen
- Analyse Ihrer Vermögensstruktur und Ihres Risikotyps
- Wir arbeiten stets kosteneffizient
- Reduzierung der Interessenskonflikte durch Auskehrung von Vertriebsprovisionen / Kickbacks
- Stiftungsmanagement als ideale Balance zwischen Rendite und Anlagesicherung
Service
Neben einer guten Beratung genießen Sie bei uns auch einen guten Service:
- Zusammenarbeit mit allen Kreditinstituten
- Direkte Kommunikation mit Ihrem Finanzmanagement über unser Mandantenportal
- Zusammenarbeit mit Rechnungs und Wirtschaftsprüfern
- Mehrjährige Ertrags- und Liquiditätsplanung
- Eine persönliche Erreichbarkeit Ihres Vermögensbetreuers/Portfoliomanagers
- Transparente Kommunikation
- Transparente Übersicht Ihrer Wertentwicklung
Mehrwerte
Wir beraten nicht nur, wir betreuen Sie ganzheitlich. Dazu gehört bei uns auch ein Mehrwert, den Sie immer erwarten dürfen:
- Wachstum unserer Expertise durch einen stetigen Austausch mit Steuerberatern, Juristen und Wirtschaftsprüfern als auch Finanzierungspartnern
- Unterstützung rund um das Thema Immobilie
- Finanzplanung
- Versicherungsmanagement
- Veranstaltungsreihe MehrWert, in der wir Wissensvermittlung und Erfahrungsaustausch in einem entspannten Netzwerk vermitteln
Unsere Spezialisten für Sie und Ihr Anliegen:
„Seit über 35 Jahren habe ich mich auf den Bereich Vermögensanlagen spezialisiert, seit 2001 bin ich Teil unserer Firma. Ich bin davon überzeugt, dass Vertrauen und Verantwortung zwei sehr wichtige Werte sind. Sie machen nicht nur den Unterschied, wenn es um den Aufbau vertrauensvoller und erfolgreicher Kundenbeziehungen geht. Sie sind für mich als optimistischen, naturliebenden Familienmenschen auch entscheidende Eckpfeiler der Gesellschaft im solidarischen Miteinander.“
„Eines können wir Ihnen garantieren: Offenheit, Ehrlichkeit und Transparenz!"
„Was uns von Banken unterscheidet: wir suchen nicht die Kunden für bestehende Produkte, sondern die optimalen Produkte für unsere Kunden!"
„Fliegen lernt man bei schlechtem Wetter – Wir stehen für Sicherheit und Verlässlichkeit – auch in turbulenten Zeiten."
„Im besten Sinne konservativ ist unsere Strategie in der Vermögensverwaltung: Wir stehen für ein sinnvolles und langfristig orientiertes Vorgehen im Interesse unserer Mandanten."
„Wir nehmen uns Zeit für all Ihre Anliegen und schaffen Lösungen, bei denen alleine Sie im Mittelpunkt stehen. Ihre Zufriedenheit ist unser Ansporn."
„Wir treten mit dem Anspruch an, Lebensbegleiter unserer Mandanten zu sein.“
„Mit unserem ganzheitlichen Ansatz können wir die Vermögensverwaltung mit all ihren Bestandteilen individuell auf jeden Mandanten abstimmen.“
„Gute Vermögensanlage beginnt mit gründlicher Planung: Unseren Mandanten bieten wir eine umfassende EDV-gestützte Finanzplanung, die eine hervorragende Grundlage einer Vermögensstrategie ist."
„Bei aller Komplexität des Themas Geld & Finanzen legen wir im Gespräch mit unseren Mandanten großen Wert auf eine eindeutige, klare und verständliche Sprache."
„Wer mit dem Trend agiert, erzielt durchschnittliche Ergebnisse – Lassen Sie sich bei der Geldanlage nicht von der Bewegung der Masse treiben."
„Ich weiß es sehr zu schätzen, an der Seite von erfahrenen Analysten und Vermögensbetreuern die Wertpapier- und Veranlagungsstrategie mitentwickeln zu können – und das in einem ungemein vertrauensvollen und partnerschaftlichen Miteinander.“
„Eine ganzheitliche und wirklich unabhängige Sichtweise auf die Vorsorgesituation unserer Mandanten – das ist es, was die 'Aktiv betreute Vorsorge' im Kern ausmacht.“
„Ihre Ziele und Wünsche stehen im Mittelpunkt unseres Handelns: Wir verfügen über das Know-how, um für Ihre Bedürfnisse optimale Lösungen zu entwickeln."
„Mein Tipp für Sie: Nur kaufen, was man versteht. Dies gilt auch für die Vermögensverwaltung und ist ein Baustein unseres Erfolges."
„Wir treten mit dem Anspruch an, Lebensbegleiter unserer Mandanten zu sein.“
„Unsere Entscheidungen sind nicht das Ergebnis von Emotionen, sondern von klar definierten Prozessen.“
„Entscheidend ist nicht, mehr Ideen zu haben als andere, sondern zu erkennen, welche davon nachhaltig sind."
„Sicherheit und Verlässlichkeit im Umgang mit vertraulichen Daten spielen für uns eine zentrale Rolle.“
„Bei aller Komplexität des Themas Geld & Finanzen legen wir im Gespräch mit unseren Mandanten großen Wert auf eine eindeutige, klare und verständliche Sprache."
„Was wir zu bieten haben: Individuelle und am Mandanten orientierte, unabhängige und ganzheitliche Beratung."
„Bei uns im Büro stehen – außer zu Kundenterminen – alle Türen immer offen und das Miteinander ist geprägt von flachen Hierarchien.“
„Vermögensverwaltung ist keine Leistung 'von der Stange'. Wir wollen für jeden Mandanten etwas Besonderes leisten."
„Eine ganzheitliche und wirklich unabhängige Sichtweise auf die Vorsorgesituation unserer Mandanten – das ist es, was die 'Aktiv betreute Vorsorge' im Kern ausmacht.“
Ein paar Worte
über uns:
So entscheidend Zahlen und Rendite in unserem täglichen Geschäft sind: Im Mittelpunkt stehen die Mandant*innen und ihre ganz persönliche Zukunftsplanung. Gemeinsam mit ihnen erarbeiten wir die Ziele für die Vermögensgestaltung – ganz gleich, um welche Form der Geldanlage es sich handelt. So galt es, als Friedhelm Spiekermann das Unternehmen 2001 gemeinsam mit sieben Mitarbeiter*innen gründete, und so gilt es auch heute noch für uns. Bei aller Beweglichkeit, die unser Unternehmen von Anfang an gezeigt hat, halten wir unverrückbar an unseren drei Erfolgssäulen fest.
Unabhängigkeit
Wir sind davon überzeugt, dass wir uns umso intensiver auf die Bedürfnisse der Menschen konzentrieren, je unabhängiger wir dabei entscheiden können. Wir suchen immer die besten Anlageformen – Provisionsinteressen dürfen für unser Handeln niemals entscheidend sein. Unser umsatzunabhängiges Vermögensverwaltungshonorar stellt das sicher.
Ganzheitlichkeit
Unser Weg ist es, die einzelnen Komponenten einer Vermögensverwaltung nicht isoliert zu betrachten, sondern im Zusammenspiel. Dazu haben wir ein Netzwerk aus fachkundigen Partnern geknüpft – Banken, Unternehmens- und Steuerberater, Versicherungs- und Immobilienexperten und andere. Mit diesem ganzheitlichen Ansatz können wir die Vermögensverwaltung mit all ihren Bestandteilen individuell auf die Mandant*innen abstimmen.
Transparenz
Mit unserem ebenso unabhängigen wie ganzheitlichen Ansatz der Vermögensbetreuung überzeugen wir seit Jahren unsere Kund*innen. Aber auch unabhängige Fachjurys nehmen unsere Arbeit regelmäßig unter die Lupe und kommen immer wieder zu hervorragenden Ergebnissen. Das Finanzmagazin Capital zum Beispiel hat uns als einen der fünf besten Vermögensverwalter ausgezeichnet.
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