Der Plan vor dem Plan
Wir sind davon überzeugt, dass wir die besten Entscheidungen für unsere Mandanten nur dann treffen können, wenn wir sie wirklich verstehen. Darum ist der erste Schritt einer neuen Zusammenarbeit zuerst die umfangreiche Analyse aller bestehenden Vermögenswerte und die Aufstellung eines Risikoprofils. So wissen wir nicht nur „womit“ wir arbeiten, sondern auch, wie wir es auf eine Weise tun können, die zu Ihren Vorstellungen passt.
Klarheit – Auch auf die Schnelle
Um sich schon – und auch vor einer Zusammenarbeit mit uns – ein strukturiertes Bild von Ihren Vermögenswerten zu machen, können Sie unseren intuitiven Vermögenscheck nutzen.
Unsere Standards, Ihr Vorteil
Dabei setzen wir auf eine software-basierte Vermögensstrukturanalyse, mit deren Hilfe Sie bestehende Anlagen, Immobilien, Aktien, Liquidität und mehr intuitiv und sauber auflisten können. In Ergänzung mit einem wissenschaftlich erarbeiteten Risikoprofil wird zudem ermittelt, mit welcher Risikobereitschaft überhaupt investiert werden kann.
Das ist – zugegeben – an sich noch keine Besonderheit: Auch Großbanken setzen für ihre Anlagepakete auf standardisierte Analysen. Aber wir arbeiten schließlich nicht nur mit Daten, sondern mit Menschen. Darum gehen wir mit unseren Mandanten hier jedoch einen Schritt weiter und besprechen die Ergebnisse ausführlich und transparent. Hier kommen Authentizität und fachliche Tiefe zusammen, denn der Großteil Ihrer zukünftigen Gesprächspartner sind Certified Financial Planner und/oder Chartered Financial Analysts, die die Feinheiten Ihrer Analyse verständlich wie sachlich mit Ihnen durchgehen.
So profitieren Sie von unserem Analyseprozess
Präzision
Durch den Einsatz eines wissenschaftlich aufgebauten Prozesses und moderner Tools erkennen wir fundiert, wie Sie finanziell aufgestellt sind und welcher Anlagetyp Sie sind.
Persönlichkeit
Im persönlichen Austausch mit unseren Experten werden objektive Ergebnisse mit Ihren realen, konkreten Vorstellungen abgeglichen.
Planung
Durch diesen Prozess entwickeln wir für Sie eine individuell Anlagestrategie, die objektive, belastbare Fakten mit Ihren persönlichen Vorstellungen in Einklang bringt.
Häufig Gestellte Fragen
Selbst die am stärksten performende Investition wird ihren Wert nicht ununterbrochen steigern. Eine andere Anlage kann kurzfristig von Marktschwankungen betroffen sein und an Wert verlieren, bevor sie ihr erwartetes Ergebnis erreicht. Ihre Risikobereitschaft beschreibt, wie stark Sie kurzfristige Schwankungen im Wert Ihrer Geldanlage akzeptieren können und möchten.
Ein Anleger mit höherer Risikobereitschaft wird im Schnitt mehr Aktien im Portfolio wiederfinden, während ein Mandant mit einem höheren Wunsch nach Stabilität zum Beispiel eher auf festverzinsliche Anleihen setzt. Wir sind davon überzeugt, dass wir die besten Entscheidungen für unsere Mandanten nur dann treffen können, wenn wir sie wirklich verstehen. Darum ist der erste Schritt einer neuen Zusammenarbeit zuerst die umfangreiche Analyse aller bestehenden Vermögenswerte und die Aufstellung eines Risikoprofils. Durch diese Bewertung können wir eine Anlage gestalten nicht nur finanziell sinnvoll ist, sondern auch zu Ihrer persönlichen Komfortzone passt.
Ja – und sie ist nur einen Klick entfernt. Mit unserem Vermögenscheck können Sie sich unkompliziert einen Überblick über Ihre Vermögenssituation machen – und direkt eine erste Empfehlung für eine passende Anlagestrategie erhalten. In einem unverbindlichen Erstgespräch können wir Ihre Analyse und Anlagestrategie im nächsten Schritt besprechen und gemeinsam entscheiden, wir Ihren Plan in die Praxis umsetzen.
Um eine objektive Einschätzung Ihrer Vermögensstruktur und Ihrer Anlagetendenzen zu ermitteln, erfolgt unsere Analyse anhand eines wissenschaftlich fundierten Fragebogens, der finanzpsychologische und finanzmathematische Faktoren miteinander verbindet. Im direkten, offenen Austausch verbinden wir im Anschluss das Faktische mit dem Menschlichem, um Sie in Ihrer Verwaltung nach allen relevanten Faktoren korrekt zu beraten.
Die Grundlage unserer Vermögensstruktur- und Risikoanalyse bildet der Einsatz etablierter, spezialisierter Analyse- und Planungssysteme, die zum Teil wissenschaftlich fundierte Methoden der Portfolio- und Risikomodellierung abbilden und in der Praxis führender Vermögensverwalter eingesetzt werden. Ein zentrales Instrument ist dabei NAVIGATO. Es ermöglicht die strukturierte Analyse von Vermögensportfolios, die präzise Risikoprofilierung, die Erstellung von Privatbilanzen sowie die Durchführung von Stresstests unter unterschiedlichen Marktszenarien.
Ergänzend nutzen wir FINAplus, das eine moderne und transparente Kommunikation mit unseren Mandanten unterstützt. Vermögensstrukturen und -entwicklungen werden dabei übersichtlich aufbereitet und in Echtzeit zugänglich gemacht. Für komplexe Fragestellungen der Vermögens- und Nachfolgeplanung setzen wir zudem auf Gschwind Software. Damit lassen sich selbst anspruchsvolle Erbschafts- und Vermögensszenarien nachvollziehbar modellieren und unterschiedliche finanzielle Lebenssituationen realitätsnah simulieren. In der Kombination dieser Systeme entsteht eine datenbasierte, nachvollziehbare und hochpräzise Analyse, die es uns ermöglicht, Vermögensentscheidungen auf einem wissenschaftlich fundierten und zugleich praxisnahen Niveau zu treffen.