Ihre Altersvorsorge
Mit Ihrem Vermögen haben Sie sich auch einen gewissen Lebensstandard erarbeitet – und verdient. Diese Lebensqualität bewahren wir für unsere Mandanten langfristig und ohne Kompromisse. Leider lassen Menschen wichtige Chancen in ihrer Finanzplanung oft ungenutzt, verlassen sich auf unrentable Methoden oder verlieren vor lauter Absicherungswunsch das eigene Wohl aus dem Auge. Wir entwickeln ganz nach Ihren persönlichen Bedürfnissen die passende Finanzplanung für eine nachhaltige Altersvorsorge, die sich auch schon vor dem Alter auszahlt.
„Eine ganzheitliche und wirklich unabhängige Sichtweise auf die Vorsorgesituation unserer Mandanten – das ist es, was eine aktiv betreute Vorsorge im Kern ausmacht.“
Für Ihren zweiten Frühling
Um für Ihre Altersvorsorge fundierte Entscheidungen zu treffen, die genau zu Ihren Vorstellungen passen, ermitteln wir mit einer umfangreichen Analyse Ihre finanzielle Situierung. Auf Grundlage dieser objektiven Perspektive ermitteln wir gemeinsam, wie wir Ihre Ziele und Bedürfnisse am effizientesten und sichersten verfolgen wollen. Dabei setzen wir auf einen ganzheitlichen Ansatz, der Ihre Ziele, Ihre Vermögensstruktur und vor allem Ihr Leben in Einklang bringt. Denn unter dem Strich ist Finanzplanung immer auch Lebensplanung. Und das bedeutet individuelle Lösungen, die nicht nur funktionieren, sondern sich auch richtig anfühlen.
Unsere zertifizierten Experten entwickeln dazu eine maßgeschneiderte Finanzplanung, die Sie Ihr ganzes Leben gewinnbringend wie rückendeckend begleitet. Vom Vermögensaufbau über die Altersvorsorge bis zur Nachfolgeplanung werden so alle heutigen wie zukünftigen Aspekte abgedeckt. Und da Leben auch immer Veränderung bedeutet, gestalten wir Ihre Finanzplanung absolut flexibel, um möglichen Veränderungen in Ihrer beruflichen oder familiären Situation stressfrei zu begegnen. Dabei haben Sie jederzeit Zugriff auf unser breites Expertennetzwerk aus Rechtsanwälten, Steuerberatern und je nach Ihrer individuellen Situation, weiteren Fachpartnern.
Das können Sie von Ihrer Finanzplanung erwarten
Nachhaltigkeit
Wir entwickeln eine fundierte, individuelle Lösung, die Ihnen fürs Alter alle Türen offenhält und sich schon vorher gewinnbringend auszahlt.
FLexibilität
Wir gestalten Ihre Finanzplanung so, dass Sie jederzeit auf Veränderungen in Ihrem Leben reagieren können.
Partnerschaftlichkeit
Wir setzen auf eine langfristige, vertrauensvolle Kundenbeziehung. Wir stehen Ihnen mit unserer eigenen Expertise und der unseres Netzwerks in jeder Lebensphase zur Seite.
Häufig GESTELLTE Fragen
Sich selbst. Viele Anleger, die sich mit ihrer Altersvorsorge befassen, handeln verantwortungsbewusst – und vielleicht sogar zu verantwortungsbewusst. Um so früh so viel wie möglich anzusparen, verlieren sie schnell das eigene Wohl aus den Augen. Zudem unterschätzen viele das Thema Inflation und die damit einhergehende sinkende Kaufkraft im Alter. Gerade in Verbindung mit einer gesteigerten Lebenserwartung können viele Planungen so zu kurz greifen. Entscheidend ist hierbei das Thema Flexibilität: Auch – oder gerade – im Alter können sich Lebensumstände schnell massiv ändern, was sich in der Finanzplanung unbedingt widerspiegeln sollte.
Oft fehlt es hier an einer Gesamtstrategie mit Überblick, die nicht nur die Anpassbarkeit und Langlebigkeit der Anlage sichert, sondern auch alle begünstigenden Aspekte (wie zum Beispiel die Abstimmung der gesetzlichen, betrieblichen und privaten Altersvorsorge) effizient vereint.
Ja, denn wir haben einen ganzheitlichen Blick auf Ihr Gesamtvermögen, sprich Ihre Vermögensanlage im Verbund mit Ihrer Altersvorsorge. Dazu gestalten wir Ihre Vermögensverwaltung in Hinblick auf Ihre persönliche Liquiditäts- und Entnahmeplanung. Außerdem vervollständigen wir Ihre Altersvorsorge durch die steuerliche Strukturierung Ihrer Vermögensanlage. Auch eine Nachfolgeplanung, die Ihren persönlichen Wünschen und Vorstellungen entspricht, können wir für Sie mit übernehmen.
Wir können Ihre bestehenden Wertpapierdepots bzw. Sparpläne in unsere Anlagestrategie übernehmen und diese zukunftsorientiert auch Sie zugeschnitten anpassen. Wir bieten keine isolierten Einzellösungen, sondern einen unabhängigen Plan, der alles zusammenhält – wobei immer das Kundeninteresse und nicht das einzelne Produkt im Fokus steht
Diese Frage ist komplex zu beantworten – und führt in der Regel weitere Rückfragen mit sich: Kennen Sie die konkrete Höhe der Rentenlücke bzw. Ihren aktuellen Rentenbescheid? Wie hoch war beim Eintritt in den Ruhestand Ihr zur Altersvorsorge vorhandenes inflationsbereinigtes Vermögen? Ist Ihre Altersvorsorgeplanung mit der Absicherung gegen externe Schicksalsschläge abgestimmt?
Das sind teils technische und teils sehr persönliche Fragen. Im Rahmen unserer Betreuung ermitteln wir mit Ihnen die genauen Umstände Ihrer persönlichen Situation und entwickeln die noch fehlenden Antworten passgenau für Ihre Ziele.