Vermögensnachfolge
Ihre Nachfolgeplanung
Der Gedanke an die eigene Vermögensnachfolge ist vielleicht nicht der willkommenste – aber gerade das macht eine frühe, verantwortungsvolle Planung umso wichtiger. Denn eine ungeregelte Nachfolge kann schnell zu Streitigkeiten und einer Minderung oder sogar dem Auseinanderbrechen des Vermögens führen. Auch ist den Wenigsten bewusst, welche Möglichkeiten ihnen überhaupt offenstehen.
„Zu viele Menschen lassen es bei Ihrer Nachfolge auf Faktoren ankommen, die Sie nicht kontrollieren können – und auf die man bei hohen Vermögenswerten nicht vertrauen sollte. Dabei lassen sich durch eine rechtzeitige, vorausschauende Planung nicht nur Problemen vorbeugen, sondern auch neue Potenziale erschließen.“
Wir unterstützen Sie dabei, Ihre Vermögensnachfolge schon frühzeitig strukturiert und optimiert aufzubauen. Unsere Berater sind als Certified Financial Planner® (CFP®) und Certified Foundation and Estate Planner (CFEP®) darauf spezialisiert, unter Berücksichtigung der Möglichkeiten Ihrer Vermögenswerte sowie des Bedarfs Ihrer Familie die passende Vermögensverwaltungsstrategie zu wählen. Hinter unserem Team steht zudem ein breites Netzwerk aus hochqualifizierten Steuerberatern, Fachanwälten für Erb- und Familienrecht, Notaren und internationalen Immobilienexperten und Family-Offices, um Sie ganzheitlich in allen relevanten Facetten Ihrer Nachfolgeplanung nach unserem Qualitätsanspruch zu beraten.
Mit Mehrwert gesichert
Wir vertrauen hierbei auf liquiditätsschonende Methoden, die sich direkt positiv auswirken, wie zum Beispiel ein Nießbrauchdepot. So wird nicht nur die Vermögensnachfolge geregelt, sondern zusätzlich passives Einkommen über neuerschlossene Ausschüttungen ermöglicht. So profitiert Ihre Familie – oder andere Begünstigte, die Sie bestimmt möchten – schon frühzeitig von Ihrem vorausschauenden Handeln. Und das nicht nur in finanzieller Hinsicht: Durch einen offenen Prozess, der alle Beteiligten mit einbindet, wird die nächste Generation in Sachen Vermögen an die Hand genommen – und erfahren aus erster Hand, welche Vorteile ein vorausschauender, verantwortungsvoller Umgang mit dem Thema mit sich bringt.
Was Ihnen eine strukturierte Vermögensnachfolgeplanung garantiert
Sicherheit
Ihr Lebenswerk ist durch eine klare, strukturierte Planung abgesichert und kommt denen zugute, die Sie auch in Zukunft abgesichert wissen wollen – ohne böse Überraschungen.
Ganzheitlichkeit
Unser Team übernimmt mit unserem Kompetenznetzwerk im Rücken alle Aspekte, die für Sie und Ihr Vermögen jetzt und in Zukunft in Betracht kommen könnten.
Mehrwert
Durch unsere Methoden in der Nachfolgeplanung ist diese nicht nur finanziell wie rechtlich sauber aufgebaut, sondern eröffnet schon frühzeitig Renditen für die Menschen oder Institutionen, die Sie absichern wollen.
Häufig gestellte Fragen
Eine frühe Regelung in der Vermögensnachfolge schafft zum einen Sicherheit, dass Sie Stress, Streit oder sonstigen Komplikationen nach bestem Gewissen vorgesorgt haben. Sie haben die Gewissheit, dass Ihr Lebenswerk nach Ihren Vorstellungen fortbestehen wird. Zudem haben Sie die Gelegenheit ergriffen, Liquiditätsstrome für Rente, Pflege oder den Lebensunterhalt sicherzustellen – auch generationenübergreifend.
Zum einen haben Sie früh die Sicherheit, dass Ihr Lebenswerk nach Ihren Vorstellungen an die nächste Generation übergehen kann. Verschiedene Vorsorgeinstrumente bringen zudem schon zu Lebzeiten Ausschüttungen mit sich, von denen bei einer frühen Einrichtung länger profitiert wird. Zudem richten sich die steuerlichen Rahmenbedingungen bei Nachfolgeinstrumenten oft auch am Alter der Schenkenden und Begünstigen, was ein früheres Handeln besonders empfehlenswert macht.
Ein Nießbrauchdepot ist eine besondere Form der Vermögensübertragung zu Lebzeiten. Dabei geht das Depot bereits auf den Nachfolger über, während der Schenkende sich das Recht vorbehält, die Erträge weiterhin zu nutzen. Für die Nachfolgeplanung kann das sinnvoll sein, weil Vermögen frühzeitig, strukturiert und steuerlich günstiger übertragen werden kann, ohne die eigene finanzielle Versorgung zu beeinträchtigen. Spiekermann bietet seit einiger Zeit erfolgreich eigene Lösungen im Bereich Nießbrauch an.
Dass Familienfrieden oft eine Frage des Geldes ist – oder seiner klaren Strukturierung.
Zu oft verlassen sich Menschen zu sehr auf Automatismen, die keine sind. Mit Annahmen wie „Meine Frau und/oder Kinder werden ohnehin alles kriegen“ werden Fragen, die durch eine frühzeitige Nachfolgeplanung strukturiert und so auch befriedend geregelt werden können, dem Zufall überlassen. Das kann im unglücklichsten Fall zu Vermögensverlust und ganz sicher zu Streit führen.