Der Spiekermann Generationenfonds
Sich früh mit der Zukunft seines eigenen Vermögens zu befassen, ist eine verantwortungsbewusste, weitsichtige Entscheidung – die oft direkt neue Fragen aufwerfen kann. Wer soll wie begünstigt werden? Wie bleibt das Vermögen stabil erhalten und wie aufwändig wird das für mich? Und muss man plötzlich selbst den Gürtel enger schnallen, nur weil man zum Wohle der nächsten Generation handelt? Wir begleiten unsere Mandanten seit Jahren bei genau diesen Fragen. Auf Basis dieser Erfahrungen – gerade im Bereich Nießbrauch und Stiftungswesen – haben wir eine hauseigene, ganzheitliche Antwort entwickelt: den Spiekermann Generationenfonds. Denn richtig aufgebaut, sind generationenübergreifende Vermögensstrukturen eine Lösung, von der alle Seiten profitieren.
Klares Ziel, klare Strategie
Der Mischfonds verfolgt das klare Ziel, den Anlegern eine jährliche Ausschüttung von rund 4 % des Vermögenswertes zu ermöglichen. Dazu setzt er mit einer Aktienallokation zwischen 80 und 90 % auf ein offensives Profil, womit der Fokus klar auf dem Produktivkapital liegt. Die Titelauswahl fokussiert sich dabei vornehmlich auf Unternehmen mit etabliertem Geschäftsmodell und Marktpositionierung sowie einer hohen Dividendengüte. Das Fondsmanagement achtet bei der Unternehmensselektion auf die Nachhaltigkeit der Dividenden – Unternehmen, die anhaltend aus der Substanz ausschütten, werden daher gemieden.
Mit diesem langfristig gedachten Konzept ist der Generationenfonds die ideale Strategie für ein Nießbrauchdepot oder eine Stiftung. Seine Zielsetzung und Funktion machen ihn aber auch für alle interessant, die eine Investition mit einer kontinuierlichen Ausschüttung und aktienbasierten Strukturen wünschen, vom Privatanleger über Vereine bis hin zu Unternehmen. Gerne beraten unsere Experten Sie zu Ihren Möglichkeiten.
Die Vorteile unseres Generationenfonds
Ausschüttung
Durch einen jährlichen Ausschüttungsrhythmus können Anleger – ob nun im Rahmen eines Nießbrauchdepots oder als Teil ihres Portfolios – von der Ertragsorientierung des Fonds profitieren. Das aktienbasierte Profil erwirtschaftet die benötigten Erträge und baut Reserven auf, um das investierte Vermögen hierbei nicht zu belasten.
Sicherheit
Gerade bei generationenübergreifenden Strategien ist es für Mandanten von hoher Bedeutung, dass ihr Vermögen rechtlich wie finanziell stabil aufgestellt ist und so die Ziele für Beschenkte und Schenker gleichermaßen sichert. Das Konzept des Generationenfonds bietet hier die passende Antwort.
Wertigkeit
Für den Generationenfonds setzen wir auf bewährte Kompetenzpartner, mit denen wir schon für unsere bisherigen Fonds erfolgreich zusammenarbeiten. Mit der Universal Investment mbH als KVG und der UBS Europe SE als Depotbank erweitern wir die erfolgreiche Zusammenarbeit mit den europäischen Marktführern.
