Mindestanlagesumme: 25.000,- €
Empfohlene Mindestanlagedauer**: 5 Jahre
Angestrebte Brutto-Rendite p.a.*: 5%
Strategie SpieCo Moderato
Produktübersicht
Vorrangige Anlageziele | Vermögensaufbau, Marktchancen nutzen, Vermögensoptimierung |
Verfolgte Anlagestrategien | ETF-Strategie, Value Ansatz (Warren Buffett) |
Mindestanlagesumme | 25.000,- € |
Empfohlene Mindestanlagedauer** | 5 Jahre |
Angestrebte Brutto-Rendite p.a.* | 5% |
* Bei der erwarteten bzw. geschätzten Rendite handelt es sich um die Rendite vor Kosten und eine Prognose zur zukünftigen Wertentwicklung. Diese stützt sich auf eine sorgfältige Analyse objektiver Daten, der Berücksichtigung unterschiedlicher Marktentwicklungen sowie der Berufserfahrung des Vermögensverwalters. Sie stellt keinen verlässlichen Indikator dar, dass diese Entwicklung auch tatsächlich eintritt. Die Kosten wirken sich negativ auf diese Rendite aus.
Modellwert Netto-Wertentwicklung:
Neben den auf Ebene der einzelnen Zielinvestments anfallenden Kosten (Produktkosten) wurden auf Kundenebene die Kosten der Vermögensverwaltung (0,95 % inkl. MWSt. p.a.) berücksichtigt. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 100.000 Euro in das Portfolio sind die VV-Fee in Höhe von 950,00 Euro sowie die durchschnittlichen Produktkosten in Höhe von 658,60 Euro (Die jeweiligen Produktkosten von Ø 0,6586 % werden vom Emittenten aus dem Fondsvermögen entnommen) berücksichtigt. Zusätzlich anfallende Depot-Kosten können sich wertmindernd auf die Wertentwicklung auswirken. Anfallende Steuern (Abgeltungssteuer, Kirchensteuer) werden Kunden weiterbelastet und sind nicht berücksichtigt. Auf den durchschnittlichen empfohlenen Anlagezeitraum von 5 Jahren würden Ø-Gesamtkosten in Höhe von 8.043,00 Euro anfallen.
Achtung: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
** Aufgrund Kursschwankungen empfiehlt der Vermögensverwalter spezifisch für die jeweilige Strategie eine Mindesthaltedauer! Vorzeitige Verfügungen sind möglich.
Strategie SpieCo Moderato
[modeˈʁaːto] – eine harmonische Balance!
Ein perfekt ausgeglichenes Portfolio – wie das Strategie SpieCo Moderato – bewirkt eine harmonische Balance: Auf der einen Seite die Chancen des Marktes, auf der anderen Seite eine aktive Risikosteuerung und ein aktives Bewirtschaften der Geldanlage. Die maximale Aktienquote beträgt 50% des Portfolios.
Ein Blick in den Orchestergraben lohnt sich:
Die Strategie SpieCo Moderato wird mit bis zu 50 % des Wertes über replizierende ETFs (Exchange Traded Funds) abgebildet. Ausgewählte aktive Fonds runden das Portfolio ab – gesteuert durch das erfahrene Team der Spiekermann & CO AG. Gerade diese aktive Quotensteuerung ist ein wirksames Instrument vor allem in schwierigen Marktphasen. Aktuell verstärkt eine nennenswerte Gold-Position das Potenzial der Strategie.
Die aktuelle Zusammensetzung finden Sie
Strategie SpieCo Moderato im schnellen Überblick
Strategie SpieCo Moderato
Anlage ab 25.000,- €
Empfohlene Anlagedauer**: 5 Jahre
5% angestrebte Rendite p.a.*
* Bei der erwarteten bzw. geschätzten Rendite handelt es sich um die Rendite vor Kosten und eine Prognose zur zukünftigen Wertentwicklung. Diese stützt sich auf eine sorgfältige Analyse objektiver Daten, der Berücksichtigung unterschiedlicher Marktentwicklungen sowie der Berufserfahrung des Vermögensverwalters. Sie stellt keinen verlässlichen Indikator dar, dass diese Entwicklung auch tatsächlich eintritt. Die Kosten wirken sich negativ auf diese Rendite aus.
Modellwert Netto-Wertentwicklung:
Neben den auf Ebene der einzelnen Zielinvestments anfallenden Kosten (Produktkosten) wurden auf Kundenebene die Kosten der Vermögensverwaltung (0,95 % inkl. MWSt. p.a.) berücksichtigt. Bei einem beispielhaften Anlagebetrag von 100.000 Euro in das Portfolio sind die VV-Fee in Höhe von 950,00 Euro sowie die durchschnittlichen Produktkosten in Höhe von 658,60 Euro (Die jeweiligen Produktkosten von Ø 0,6586 % werden vom Emittenten aus dem Fondsvermögen entnommen) berücksichtigt. Zusätzlich anfallende Depot-Kosten können sich wertmindernd auf die Wertentwicklung auswirken. Anfallende Steuern (Abgeltungssteuer, Kirchensteuer) werden Kunden weiterbelastet und sind nicht berücksichtigt. Auf den durchschnittlichen empfohlenen Anlagezeitraum von 5 Jahren würden Ø-Gesamtkosten in Höhe von 8.043,00 Euro anfallen.
Achtung: Die frühere Wertentwicklung ist kein verlässlicher Indikator für die künftige Wertentwicklung.
** Aufgrund Kursschwankungen empfiehlt der Vermögensverwalter spezifisch für die jeweilige Strategie eine Mindesthaltedauer! Vorzeitige Verfügungen sind möglich.
Hinweis: Wir leiten Sie auf unsere Seite im Vermögensportal der V-Bank, sobald Sie auf "Investieren" klicken.
Wo Sie uns finden können
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Fax 0541 33588-33
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