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Risikoprofilanalyse, eine Leistung der Spiekermann & CO KG
Die solide Basis
für Ihr Vermögen.
Die solide Basis
für Ihr Vermögen.

Unsere Analysen zur Vermögensstruktur und zum Risikotyp geben Sicherheit und Orientierung bei der Entwicklung Ihrer persönlichen Vermögensstrategie.

Vermögensstruktur und Risikoprofil

als Basis für Ihre Anlagestrategie

Eine Vermögensstrategie braucht ein solides Fundament

 

Um zu einer tragfähigen Anlagestrategie zu gelangen, ist eine fundierte Analyse der aktuellen Vermögensstruktur der erste entscheidende Schritt. Größtmögliche Objektivität und Individualität stehen für unsere Berater*innen dabei im Vordergrund. Bei der Gesamtaufnahme aller Liquiditätsströme kommt deshalb die Analysesoftware Navigato zum Einsatz. Sie wertet in einem standardisierten Verfahren die Ergebnisse eines Analysebogens aus, in den unsere Mandant*innen neben sämtlichen Vermögenswerten auch Faktoren wie die individuelle Risikobereitschaft eintragen.

Mit dieser differenzierten Betrachtung können wir detaillierte Vermögenspläne erstellen und fundierte Optimierungsempfehlungen geben. Ebenso lassen sich Ungleichgewichte in der bestehenden Vermögensstruktur leicht aufdecken und ausbessern. Als Ergebnis der Analyse erhalten Sie ein ausführliches Reporting, das von der Privatbilanz und Vermögensaufstellung bis zur Simulation Ihres Vermögens in historischen Krisen alle wesentlichen Eckpunkte umfasst. Bei unseren Optimierungsempfehlungen achten wir speziell auf eine breite Streuung der Geldanlage.

 

Ihr Risikoprofil: Welcher Anlegertyp sind Sie?

 

Zwischen Rendite und Risiko besteht ein enger Zusammenhang: Je größer die erwartete Rendite einer Anlage ist, desto größer ist meist auch das Risiko dieser Anlageklasse. Aktien oder Fonds? Anleihen oder Gold? Chancen oder Sicherheit? Darüber hinaus ist die finanzielle Risikobereitschaft bei jedem Menschen anders ausgeprägt – und sie entscheidet grundlegend mit darüber, mit welcher Vermögensstrategie wir uns auf Dauer wohlfühlen. Deshalb spielt die Ermittlung des individuellen Risikoprofils bzw. Anlegertyps eine tragende Rolle bei unserer Strategieentwicklung für Ihre Vermögensverwaltung.

 

Wissenschaftlich fundierter Fragebogen zur Ermittlung des Risikoprofils

 

Wer sich dabei nicht auf seine eigene Einschätzung verlassen möchte, dem bieten wir eine objektive Risikoprofilanalyse an: In Zusammenarbeit mit unserem Partner FinaMetrica ermitteln wir Ihr persönliches Risikoprofil anhand eines wissenschaftlich fundierten Fragebogens. Dieser verbindet finanzpsychologische Faktoren – wie zum Beispiel die Wahrnehmung von Risiken – mit finanzmathematischen Werten und bildet dadurch Ihre persönliche Risikobereitschaft ab. Das Ergebnis ist deutlich mehr als eine Momentaufnahme, sondern spiegelt Ihre grundsätzliche Haltung zum Thema Risiko. Die anhand der 25 Fragen erstellte persönliche Risikoquote gibt Orientierung und Sicherheit bei der Entwicklung einer langfristigen Vermögensstrategie.

Sie haben Interesse an einem kostenlosen Check mit dem RiskProfiler? Dann nehmen Sie Kontakt zu uns auf. Wir senden Ihnen den Fragebogen umgehend per Post zu. Die Auswertung erfolgt dann in einem persönlichen Gespräch mit unseren Berater*innen.

Unsere Leistungen für Sie in der Übersicht:

Unsere Spezialisten für Sie und Ihr Anliegen:

Thomas Acker, Spiekermann & CO AG
Thomas Acker
Vorstandssprecher

„Seit über 35 Jahren habe ich mich auf den Bereich Vermögensanlagen spezialisiert, seit 2001 bin ich Teil unserer Firma. Ich bin davon überzeugt, dass Vertrauen und Verantwortung zwei sehr wichtige Werte sind. Sie machen nicht nur den Unterschied, wenn es um den Aufbau vertrauensvoller und erfolgreicher Kundenbeziehungen geht. Sie sind für mich als optimistischen, naturliebenden Familienmenschen auch entscheidende Eckpfeiler der Gesellschaft im solidarischen Miteinander.“

Sebastian Kotte, Spiekermann & CO AG
Sebastian Kotte
Vorstand, Certified Financial Planner®

„Eines können wir Ihnen garantieren: Offenheit, Ehrlichkeit und Transparenz!"

Dirk Scherz, Spiekermann & CO AG
Dirk Scherz
Vorstand

„Was uns von Banken unterscheidet: wir suchen nicht die Kunden für bestehende Produkte, sondern die optimalen Produkte für unsere Kunden!"

Georg Weimer, Spiekermann & CO AG
Georg Weimer
Prokurist, Vermögensbetreuer

„Fliegen lernt man bei schlechtem Wetter –  Wir stehen für Sicherheit und Verlässlichkeit – auch in turbulenten Zeiten."

Gregor Wöstmann, Spiekermann & CO AG
Gregor Wöstmann
Prokurist, Vermögensbetreuer, Leiter der Filiale Osnabrück

„Im besten Sinne konservativ ist unsere Strategie in der Vermögensverwaltung: Wir stehen für ein sinnvolles und langfristig orientiertes Vorgehen im Interesse unserer Mandanten."

Jördis Klüsener, Spiekermann & CO AG
Jördis Klüsener
Handlungsbevollmächtigte, Vermögensbetreuerin

„Wir treten mit dem Anspruch an, Lebensbegleiter unserer Mandanten zu sein.“

Katja Höfers, Spiekermann & CO AG
Katja Höfers
Handlungsbevollmächtigte, Controlling & Finanzen

„Mit unserem ganzheitlichen Ansatz können wir die Vermögensverwaltung mit all ihren Bestandteilen individuell auf jeden Mandanten abstimmen.“

Mareike Niermann, Spiekermann & CO AG
Mareike Niermann
Handlungsbevollmächtigte, Revision & Controlling

„Gute Vermögensanlage beginnt mit gründlicher Planung: Unseren Mandanten bieten wir eine umfassende EDV-gestützte Finanzplanung, die eine hervorragende Grundlage einer Vermögensstrategie ist."

Michael Löbbel, Spiekermann & CO AG
Michael Löbbel
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer, Certified Financial Planner®

„Bei aller Komplexität des Themas Geld & Finanzen legen wir im Gespräch mit unseren Mandanten großen Wert auf eine eindeutige, klare und verständliche Sprache."

Mirko Kohlbrecher, Spiekermann & CO AG
Mirko Kohlbrecher
Prokurist, Analyse & Research

„Wer mit dem Trend agiert, erzielt durchschnittliche Ergebnisse –  Lassen Sie sich bei der Geldanlage nicht von der Bewegung der Masse treiben."

Thomas Keller, Spiekermann & CO AG
Thomas Keller
Vermögensbetreuer, Analyse & Research

„Ich weiß es sehr zu schätzen, an der Seite von erfahrenen Analysten und Vermögensbetreuern die Wertpapier- und Veranlagungsstrategie mitentwickeln zu können –  und das in einem ungemein vertrauensvollen und partnerschaftlichen Miteinander.“

Timo Veeneman
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Eine ganzheitliche und wirklich unabhängige Sichtweise auf die Vorsorgesituation unserer Mandanten – das ist es, was die 'Aktiv betreute Vorsorge' im Kern ausmacht.“

Margarete Kordt, Spiekermann & CO AG
Margarete Kordt
Prokuristin, Vermögensbetreuerin, Leiterin der Filiale Münster

„Ihre Ziele und Wünsche stehen im Mittelpunkt unseres Handelns:  Wir verfügen über das Know-how, um für Ihre Bedürfnisse optimale Lösungen zu entwickeln."

Thomas Ziemann, Spiekermann & CO AG
Thomas Ziemann
Vermögensbetreuer

„Mein Tipp für Sie: Nur kaufen, was man versteht. Dies gilt auch für die Vermögensverwaltung und ist ein Baustein unseres Erfolges."

Christian Flottmann, Spiekermann & CO AG
Christian Flottmann
Vermögensbetreuer, Estate Planner (EBS)

„Unsere Entscheidungen sind nicht das Ergebnis von Emotionen, sondern von klar definierten Prozessen.“

Jördis Klüsener, Spiekermann & CO AG
Jördis Klüsener
Handlungsbevollmächtigte, Vermögensbetreuerin

„Wir treten mit dem Anspruch an, Lebensbegleiter unserer Mandanten zu sein.“

Michael Löbbel, Spiekermann & CO AG
Michael Löbbel
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer, Certified Financial Planner®

„Bei aller Komplexität des Themas Geld & Finanzen legen wir im Gespräch mit unseren Mandanten großen Wert auf eine eindeutige, klare und verständliche Sprache."

Simone Klinghagen, Spiekermann & CO AG
Simone Klinghagen
Filialassistentin

„Sicherheit und Verlässlichkeit im Umgang mit vertraulichen Daten spielen für uns eine zentrale Rolle.“

Thomas Hachmeister, Spiekermann & CO AG
Thomas Hachmeister
Vermögensbetreuer, Qualified Portfolio Manager (EBS/DBG)

„Entscheidend ist nicht, mehr Ideen zu haben als andere, sondern zu erkennen, welche davon nachhaltig sind."

Holger Vos, Spiekermann & CO AG
Holger Vos
Prokurist, Vermögensbetreuer, Leiter der Filiale Nordhorn

„Was wir zu bieten haben: Individuelle und am Mandanten orientierte, unabhängige und ganzheitliche Beratung."

Birgit Hüsemann, Spiekermann & CO AG
Birgit Hüsemann
Filialassistentin

„Bei uns im Büro stehen – außer zu Kundenterminen – alle Türen immer offen und das Miteinander ist geprägt von flachen Hierarchien.“

Manfred Bonte, Spiekermann & CO AG
Manfred Bonte
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Vermögensverwaltung ist keine Leistung 'von der Stange'. Wir wollen für jeden Mandanten etwas Besonderes leisten."

Timo Veeneman
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Eine ganzheitliche und wirklich unabhängige Sichtweise auf die Vorsorgesituation unserer Mandanten – das ist es, was die 'Aktiv betreute Vorsorge' im Kern ausmacht.“

Ein paar Worte

über uns:

So entscheidend Zahlen und Rendite in unserem täglichen Geschäft sind: Im Mittelpunkt stehen die Mandant*innen und ihre ganz persönliche Zukunftsplanung. Gemeinsam mit ihnen erarbeiten wir die Ziele für die Vermögensgestaltung – ganz gleich, um welche Form der Geldanlage es sich handelt. So galt es, als Friedhelm Spiekermann das Unternehmen 2001 gemeinsam mit sieben Mitarbeiter*innen gründete, und so gilt es auch heute noch für uns. Bei aller Beweglichkeit, die unser Unternehmen von Anfang an gezeigt hat, halten wir unverrückbar an unseren drei Erfolgssäulen fest.