Zum Hauptinhalt springen
Risikoprofilanalyse, eine Leistung der Spiekermann & CO KG
Die solide Basis
für Ihr Vermögen.
Die solide Basis
für Ihr Vermögen.

Unsere Analysen zur Vermögensstruktur und zum Risikotyp geben Sicherheit und Orientierung bei der Entwicklung Ihrer persönlichen Vermögensstrategie.

Vermögensstruktur und Risikoprofil

als Basis für Ihre Anlagestrategie

Eine Vermögensstrategie braucht ein solides Fundament

 

Um zu einer tragfähigen Anlagestrategie zu gelangen, ist eine fundierte Analyse der aktuellen Vermögensstruktur der erste entscheidende Schritt. Größtmögliche Objektivität und Individualität stehen für unsere Berater*innen dabei im Vordergrund. Bei der Gesamtaufnahme aller Liquiditätsströme kommt deshalb die Analysesoftware Navigato zum Einsatz. Sie wertet in einem standardisierten Verfahren die Ergebnisse eines Analysebogens aus, in den unsere Mandant*innen neben sämtlichen Vermögenswerten auch Faktoren wie die individuelle Risikobereitschaft eintragen.

Mit dieser differenzierten Betrachtung können wir detaillierte Vermögenspläne erstellen und fundierte Optimierungsempfehlungen geben. Ebenso lassen sich Ungleichgewichte in der bestehenden Vermögensstruktur leicht aufdecken und ausbessern. Als Ergebnis der Analyse erhalten Sie ein ausführliches Reporting, das von der Privatbilanz und Vermögensaufstellung bis zur Simulation Ihres Vermögens in historischen Krisen alle wesentlichen Eckpunkte umfasst. Bei unseren Optimierungsempfehlungen achten wir speziell auf eine breite Streuung der Geldanlage.

 

Ihr Risikoprofil: Welcher Anlegertyp sind Sie?

 

Zwischen Rendite und Risiko besteht ein enger Zusammenhang: Je größer die erwartete Rendite einer Anlage ist, desto größer ist meist auch das Risiko dieser Anlageklasse. Aktien oder Fonds? Anleihen oder Gold? Chancen oder Sicherheit? Darüber hinaus ist die finanzielle Risikobereitschaft bei jedem Menschen anders ausgeprägt – und sie entscheidet grundlegend mit darüber, mit welcher Vermögensstrategie wir uns auf Dauer wohlfühlen. Deshalb spielt die Ermittlung des individuellen Risikoprofils bzw. Anlegertyps eine tragende Rolle bei unserer Strategieentwicklung für Ihre Vermögensverwaltung.

 

Wissenschaftlich fundierter Fragebogen zur Ermittlung des Risikoprofils

 

Wer sich dabei nicht auf seine eigene Einschätzung verlassen möchte, dem bieten wir eine objektive Risikoprofilanalyse an: In Zusammenarbeit mit unserem Partner FinaMetrica ermitteln wir Ihr persönliches Risikoprofil anhand eines wissenschaftlich fundierten Fragebogens. Dieser verbindet finanzpsychologische Faktoren – wie zum Beispiel die Wahrnehmung von Risiken – mit finanzmathematischen Werten und bildet dadurch Ihre persönliche Risikobereitschaft ab. Das Ergebnis ist deutlich mehr als eine Momentaufnahme, sondern spiegelt Ihre grundsätzliche Haltung zum Thema Risiko. Die anhand der 25 Fragen erstellte persönliche Risikoquote gibt Orientierung und Sicherheit bei der Entwicklung einer langfristigen Vermögensstrategie.

Sie haben Interesse an einem kostenlosen Check mit dem RiskProfiler? Dann nehmen Sie Kontakt zu uns auf. Wir senden Ihnen den Fragebogen umgehend per Post zu. Die Auswertung erfolgt dann in einem persönlichen Gespräch mit unseren Berater*innen.

Sie wünschen einen

unverbindlichen Erstkontakt?

Tragen Sie hier Ihre Daten ein und wir melden uns schnellstmöglich bei Ihnen. Gemeinsam können wir dann abstimmen, wie und wo wir zusammenkommen können. Wir freuen uns auf Ihre Kontaktaufnahme.

Unsere Spezialisten für Sie und Ihr Anliegen:

Sebastian Kotte
Vorstandssprecher, Certified Financial Planner®

„Eines können wir Ihnen garantieren: Offenheit, Ehrlichkeit und Transparenz!"

Dirk Scherz, Spiekermann & CO AG
Dirk Scherz
Vorstand

„Was uns von Banken unterscheidet: wir suchen nicht die Kunden für bestehende Produkte, sondern die optimalen Produkte für unsere Kunden!"

Georg Weimer, Spiekermann & CO AG
Georg Weimer
Prokurist, Vermögensbetreuer, Leiter der Region Osnabrück

„Fliegen lernt man bei schlechtem Wetter –  Wir stehen für Sicherheit und Verlässlichkeit – auch in turbulenten Zeiten."

Bernd Anneken
Vermögensbetreuer

„Wir nehmen uns Zeit für all Ihre Anliegen und schaffen Lösungen, bei denen alleine Sie im Mittelpunkt stehen. Ihre Zufriedenheit ist unser Ansporn."

Christoph Artschwager
Vermögensbetreuer

„Ihr Vertrauen ist unser täglicher Ansporn, denn eine ganzheitliche, auf Sie persönlich zugeschnittene Finanzberatung ist Vertrauenssache.“

Jördis Klüsener, Spiekermann & CO AG
Jördis Klüsener
Handlungsbevollmächtigte, Vermögensbetreuerin, Bankbetriebswirtin

„Wir treten mit dem Anspruch an, Lebensbegleiter unserer Mandanten zu sein.“

Michael Löbbel, Spiekermann & CO AG
Michael Löbbel
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer, Certified Financial Planner® , Certified Foundation and Estate Planner®

„Bei aller Komplexität des Themas Geld & Finanzen legen wir im Gespräch mit unseren Mandanten großen Wert auf eine eindeutige, klare und verständliche Sprache."

Timo Veeneman, Spiekermann & CO AG
Timo Veeneman
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Eine ganzheitliche und wirklich unabhängige Sichtweise auf die Vorsorgesituation unserer Mandanten – das ist es, was die 'Aktiv betreute Vorsorge' im Kern ausmacht.“

Margarete Kordt, Spiekermann & CO AG
Margarete Kordt
Prokuristin, Vermögensbetreuerin, Leiterin der Region Münster

„Ihre Ziele und Wünsche stehen im Mittelpunkt unseres Handelns:  Wir verfügen über das Know-how, um für Ihre Bedürfnisse optimale Lösungen zu entwickeln."

Thomas Ziemann, Spiekermann & CO AG
Thomas Ziemann
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Mein Tipp für Sie: Nur kaufen, was man versteht. Dies gilt auch für die Vermögensverwaltung und ist ein Baustein unseres Erfolges."

Thomas Hachmeister, Spiekermann & CO AG
Thomas Hachmeister
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer, Qualified Portfolio Manager (EBS/DBG)

„Entscheidend ist nicht, mehr Ideen zu haben als andere, sondern zu erkennen, welche davon nachhaltig sind."

Holger Vos, Spiekermann & CO AG
Holger Vos
Prokurist, Vermögensbetreuer

„Was wir zu bieten haben: Individuelle und am Mandanten orientierte, unabhängige und ganzheitliche Beratung."

Manfred Bonte, Spiekermann & CO AG
Manfred Bonte
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Vermögensverwaltung ist keine Leistung 'von der Stange'. Wir wollen für jeden Mandanten etwas Besonderes leisten."

Mario Borowski, Spiekermann & CO AG
Mario Borowski
Prokurist, Vermögensbetreuer, Financial Planner, Leiter der Region Grafschaft / Emsland

„Der Mensch steht im Mittelpunkt unseres Handelns – nur gemeinsam erreichen wir erfolgreich nachhaltige Ziele!“

Jessica Tien, Spiekermann & CO AG
Jessica Tien
Vermögensbetreuerin, Financial Consultant

„Individuelle Lösungen - auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt - sind der Schlüssel für eine langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit."

Unsere Leistungen für Sie in der Übersicht:

Ein paar Worte

über uns:

So entscheidend Zahlen und Rendite in unserem täglichen Geschäft sind: Im Mittelpunkt stehen die Mandant*innen und ihre ganz persönliche Zukunftsplanung. Gemeinsam mit ihnen erarbeiten wir die Ziele für die Vermögensgestaltung – ganz gleich, um welche Form der Geldanlage es sich handelt. So galt es, als Friedhelm Spiekermann das Unternehmen 2001 gemeinsam mit sieben Mitarbeiter*innen gründete, und so gilt es auch heute noch für uns. Bei aller Beweglichkeit, die unser Unternehmen von Anfang an gezeigt hat, halten wir unverrückbar an unseren drei Erfolgssäulen fest.

Nichts verpassen mit unserem Online-Newsletter

Verpassen Sie keine wichtigen Informationen der Branche oder zu unseren Veranstaltungen. 

Ihre Anmeldung konnte nicht gespeichert werden. Bitte versuchen Sie es erneut.
Ihre Anmeldung war erfolgreich.