Vermögensstruktur und Risikoprofil

Eine Vermögensstrategie braucht ein solides Fundament

Um zu einer tragfähigen Anlagestrategie zu gelangen, ist eine fundierte Analyse der aktuellen Vermögensstruktur der erste entscheidende Schritt. Größtmögliche Objektivität und Individualität stehen für unsere Berater*innen dabei im Vordergrund. Bei der Gesamtaufnahme aller Liquiditätsströme kommt deshalb die Analysesoftware Navigato zum Einsatz. Sie wertet in einem standardisierten Verfahren die Ergebnisse eines Analysebogens aus, in den unsere Mandant*innen neben sämtlichen Vermögenswerten auch Faktoren wie die individuelle Risikobereitschaft eintragen.

Mit dieser differenzierten Betrachtung können wir detaillierte Vermögenspläne erstellen und fundierte Optimierungsempfehlungen geben. Ebenso lassen sich Ungleichgewichte in der bestehenden Vermögensstruktur leicht aufdecken und ausbessern. Als Ergebnis der Analyse erhalten Sie ein ausführliches Reporting, das von der Privatbilanz und Vermögensaufstellung bis zur Simulation Ihres Vermögens in historischen Krisen alle wesentlichen Eckpunkte umfasst. Bei unseren Optimierungsempfehlungen achten wir speziell auf eine breite Streuung der Geldanlage.

Ihr Risikoprofil: Welcher Anlegertyp sind Sie?

Zwischen Rendite und Risiko besteht ein enger Zusammenhang: Je größer die erwartete Rendite einer Anlage ist, desto größer ist meist auch das Risiko dieser Anlageklasse. Aktien oder Fonds? Anleihen oder Gold? Chancen oder Sicherheit? Darüber hinaus ist die finanzielle Risikobereitschaft bei jedem Menschen anders ausgeprägt – und sie entscheidet grundlegend mit darüber, mit welcher Vermögensstrategie wir uns auf Dauer wohlfühlen. Deshalb spielt die Ermittlung des individuellen Risikoprofils bzw. Anlegertyps eine tragende Rolle bei unserer Strategieentwicklung für Ihre Vermögensverwaltung.

Wissenschaftlich fundierter Fragebogen zur Ermittlung des Risikoprofils

Wer sich dabei nicht auf seine eigene Einschätzung verlassen möchte, dem bieten wir eine objektive Risikoprofilanalyse an: In Zusammenarbeit mit unserem Partner FinaMetrica ermitteln wir Ihr persönliches Risikoprofil anhand eines wissenschaftlich fundierten Fragebogens. Dieser verbindet finanzpsychologische Faktoren – wie zum Beispiel die Wahrnehmung von Risiken – mit finanzmathematischen Werten und bildet dadurch Ihre persönliche Risikobereitschaft ab. Das Ergebnis ist deutlich mehr als eine Momentaufnahme, sondern spiegelt Ihre grundsätzliche Haltung zum Thema Risiko. Die anhand der 25 Fragen erstellte persönliche Risikoquote gibt Orientierung und Sicherheit bei der Entwicklung einer langfristigen Vermögensstrategie.

Sie haben Interesse an einem kostenlosen Check mit dem RiskProfiler? Dann nehmen Sie Kontakt zu uns auf. Wir senden Ihnen den Fragebogen umgehend per Post zu. Die Auswertung erfolgt dann in einem persönlichen Gespräch mit unseren Berater*innen.