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Finanzplanung, eine Leistung der Spiekermann & CO KG
Wir tun
mehr für Sie.
Wir tun
mehr für Sie.

Als persönliche Schnittstelle zwischen Ihnen und dem Kapitalmarkt begleiten wir Sie auf lange Sicht. Lebensphasen und Aktienkurse ändern sich – unsere Betreuer*innen bleiben.

Finanzplanung

ist Lebensplanung

Warum ist Finanzplanung so wichtig?

 

Mit einem individuellen Finanzplan der Spiekermann & CO AG erhalten Sie die Möglichkeit, Ihr Vermögen und Ihre Liquidität durch eine individuelle Beratung auf ein bestimmtes Ziel hin zu optimieren – und das auf lange Sicht. Denn oft sammeln sich in der privaten Finanzplanung Anlageformen und Produkte an, die nicht zueinander passen. Das führt zu Vermögensverlusten, schlechten Renditen und im schlimmsten Fall wird das Ziel - nämlich die finanzielle Unabhängigkeit im Alter - verfehlt.

Wichtige Themen bei unserer Beratung sind z.B. die Altersvorsorge, der Kapitalbedarf jetzt und insbesondere im Rentenalter oder die Absicherung der Familie. Neben der Qualität der Finanzplanung steht die persönliche und individuelle Begleitung bei der Spiekermann & CO AG im Vordergrund. Denn wir rechnen in Euro, Cent und Zufriedenheit.

 

Nachfolgeplanung

 

Sie haben sich über Jahrzehnte ein Vermögen erarbeitet oder ein Unternehmen aufgebaut, ihr persönliches Lebenswerk. Was passiert mit diesem Lebenswerk für den Fall, dass Ihnen etwas zustößt? Der Vermögensübergang auf die nächste Generation stellt viele Familien vor eine vermeintlich unlösbare Herausforderung. Lediglich 40% aller Deutschen haben ein Testament erstellt, von denen ein Großteil inhaltliche Mängel aufweisen und somit Optimierungsbedarf haben. Nicht selten kommt es bei Erbauseinandersetzungen zu Nachlassstreitigkeiten, einer Unterversorgung Ihrer Familie oder dem Auseinanderbrechen Ihres Unternehmens. Um diese Szenarien zu vermeiden ist es wichtig, sich frühzeitig mit dem Thema der Nachfolgeplanung zu befassen. Hierfür erstellen wir in Zusammenarbeit mit unseren Netzwerkpartnern eine individuelle Analyse und bieten Ihnen konkrete Lösungsvorschläge. Für uns steht neben dem gezielten Vermögensaufbau auch der generationenübergreifende Vermögensschutz im Mittelpunkt. Eine Möglichkeit Vermögen steueroptimiert auf die nächste Generation zu übertragen, stellt das sog. Nießbrauchdepot dar. Mit dem Nießbrauchdepotrechner können Sie schnell und unkompliziert berechnen, welchen persönlichen Vermögensvorteil Sie mit einem Nießbauchdepot erzielen können.

 

Wie funktioniert eine private Finanzplanung?

 

Um für Sie einen optimalen Finanzplan zu erstellen, analysieren wir in einem ersten Schritt den Ist-Zustand Ihrer Finanzen, ermitteln Ihre Wünsche und Ziele sowie Ihr Risikoprofil. Darauf aufbauend entwickeln unsere erfahrenen Vermögensbetreuer einen persönlichen Finanzplan, berücksichtigen dabei Faktoren wie individuelle Renditeerwartungen, steuerliche und rechtliche Rahmenbedingungen und die familiären Umstände.

Mithilfe unserer Software Opti-Plan erfolgt eine detaillierte Auswertung des Status quo der aktuellen Vermögensströme, der Liquidität und Ihrer  bisherigen Anlageentscheidungen. Auch komplexe und stark differenzierte Vermögenswerte lassen sich hiermit anschaulich darstellen. Anhand dieser Auswertung legen wir verschiedene Empfehlungsszenarien dar, die je nach Anlageportfolio deutlich aufzeigen, wie sich Entscheidungen jetzt und in Zukunft auf Ihre Finanzen auswirken.

 

Das Zertifikat für eine gute Beratung: Certified Financial Planner®

 

Unsere Finanzplanung geht über die klassische Vermögensverwaltung hinaus: Im Vordergrund steht die Entwicklung eines langfristigen Finanzplans, der den Aufbau, die Mehrung und die Sicherung Ihres Vermögens im Auge hat. Besonders wertvoll ist dabei unsere ganzheitliche Sicht: Als zertifizierte Financial Planner® verfügen unsere Berater über vertiefte Kenntnisse aus den Bereichen Finanzprodukte, Absicherungsmanagement, Immobilien, Recht und Steuern. Das vom Financial Planning Standards Board vergebene Zertifikat garantiert eine der höchsten Qualitätsstufen, die Finanzberatung zu bieten zu hat. Es ruht auf unterschiedlichen Säulen – unter anderem ist eine langjährige Erfahrung des Beraters Grundvoraussetzung. Das Zertifikat muss alle zwei Jahre durch spezielle Fortbildungsnachweise neu bestätigt werden, sonst erlischt es. 

 

Leben heißt Veränderung

 

Weil wir bei der Analyse besonders viele Details berücksichtigen, sind wir in der Lage, die Finanzplanung im Hinblick auf individuelle Themen und Ziele zu optimieren. Gemeinsam mit Ihnen planen wir gewünschte Veränderungen der Geldanlage und stellen die Auswirkungen anschaulich dar. Die Prognosen und Planungen passen wir laufend den aktuellen Entwicklungen an – ein wichtiger Faktor etwa beim Steuerrecht, das häufig kurzfristigen Änderungen unterliegt. Erst die Vernetzung optimaler Anlagen mit den rechtlichen Rahmenbedingungen ergibt schließlich ein schlüssiges Langzeitkonzept, das auch häufig vernachlässigte Aspekte wie die Vermögensnachfolge im Erbfall miteinbezieht.

 

Unsere Leistungen für Sie in der Übersicht:

Unsere Spezialisten für Sie und Ihr Anliegen:

Sebastian Kotte
Vorstandssprecher, Certified Financial Planner®

„Eines können wir Ihnen garantieren: Offenheit, Ehrlichkeit und Transparenz!"

Dirk Scherz, Spiekermann & CO AG
Dirk Scherz
Vorstand

„Was uns von Banken unterscheidet: wir suchen nicht die Kunden für bestehende Produkte, sondern die optimalen Produkte für unsere Kunden!"

Georg Weimer, Spiekermann & CO AG
Georg Weimer
Prokurist, Vermögensbetreuer, Leiter der Filiale Osnabrück

„Fliegen lernt man bei schlechtem Wetter –  Wir stehen für Sicherheit und Verlässlichkeit – auch in turbulenten Zeiten."

Bernd Anneken
Vermögensbetreuer

„Wir nehmen uns Zeit für all Ihre Anliegen und schaffen Lösungen, bei denen alleine Sie im Mittelpunkt stehen. Ihre Zufriedenheit ist unser Ansporn."

Christoph Artschwager
Vermögensbetreuer

„Ihr Vertrauen ist unser täglicher Ansporn, denn eine ganzheitliche, auf Sie persönlich zugeschnittene Finanzberatung ist Vertrauenssache.“

Jördis Klüsener, Spiekermann & CO AG
Jördis Klüsener
Handlungsbevollmächtigte, Vermögensbetreuerin

„Wir treten mit dem Anspruch an, Lebensbegleiter unserer Mandanten zu sein.“

Michael Löbbel, Spiekermann & CO AG
Michael Löbbel
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer, Certified Financial Planner®

„Bei aller Komplexität des Themas Geld & Finanzen legen wir im Gespräch mit unseren Mandanten großen Wert auf eine eindeutige, klare und verständliche Sprache."

Timo Veeneman
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Eine ganzheitliche und wirklich unabhängige Sichtweise auf die Vorsorgesituation unserer Mandanten – das ist es, was die 'Aktiv betreute Vorsorge' im Kern ausmacht.“

Margarete Kordt, Spiekermann & CO AG
Margarete Kordt
Prokuristin, Vermögensbetreuerin, Leiterin der Filiale Münster

„Ihre Ziele und Wünsche stehen im Mittelpunkt unseres Handelns:  Wir verfügen über das Know-how, um für Ihre Bedürfnisse optimale Lösungen zu entwickeln."

Thomas Ziemann, Spiekermann & CO AG
Thomas Ziemann
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Mein Tipp für Sie: Nur kaufen, was man versteht. Dies gilt auch für die Vermögensverwaltung und ist ein Baustein unseres Erfolges."

Christian Flottmann, Spiekermann & CO AG
Christian Flottmann
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer, Estate Planner (EBS)

„Unsere Entscheidungen sind nicht das Ergebnis von Emotionen, sondern von klar definierten Prozessen.“

Thomas Hachmeister, Spiekermann & CO AG
Thomas Hachmeister
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer, Qualified Portfolio Manager (EBS/DBG)

„Entscheidend ist nicht, mehr Ideen zu haben als andere, sondern zu erkennen, welche davon nachhaltig sind."

Holger Vos, Spiekermann & CO AG
Holger Vos
Prokurist, Vermögensbetreuer, Leiter der Filiale Nordhorn

„Was wir zu bieten haben: Individuelle und am Mandanten orientierte, unabhängige und ganzheitliche Beratung."

Manfred Bonte, Spiekermann & CO AG
Manfred Bonte
Handlungsbevollmächtigter, Vermögensbetreuer

„Vermögensverwaltung ist keine Leistung 'von der Stange'. Wir wollen für jeden Mandanten etwas Besonderes leisten."

Mario Borowski, Spiekermann & CO AG
Mario Borowski
Financial Planner, Vermögensbetreuer

„Der Mensch steht im Mittelpunkt unseres Handelns – nur gemeinsam erreichen wir erfolgreich nachhaltige Ziele!“

Jessica Tien, Spiekermann & CO AG
Jessica Tien
Financial Consultant, Vermögensbetreuerin

„Individuelle Lösungen - auf Ihre Bedürfnisse abgestimmt - sind der Schlüssel für eine langfristige und vertrauensvolle Zusammenarbeit."

Ein paar Worte

über uns:

So entscheidend Zahlen und Rendite in unserem täglichen Geschäft sind: Im Mittelpunkt stehen die Mandant*innen und ihre ganz persönliche Zukunftsplanung. Gemeinsam mit ihnen erarbeiten wir die Ziele für die Vermögensgestaltung – ganz gleich, um welche Form der Geldanlage es sich handelt. So galt es, als Friedhelm Spiekermann das Unternehmen 2001 gemeinsam mit sieben Mitarbeiter*innen gründete, und so gilt es auch heute noch für uns. Bei aller Beweglichkeit, die unser Unternehmen von Anfang an gezeigt hat, halten wir unverrückbar an unseren drei Erfolgssäulen fest.

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