„Den Unternehmer und das Unternehmen im Blick“

Auch Unternehmen können auf die Kompetenz der Spiekermann & CO AG zählen, um Anlagechancen zu nutzen und das Vermögen sinnvoll zu strukturieren. Im Interview erläutert Vermögensbetreuer Bernd Anneken, worauf Mandant*innen sich beim Unternehmensservice verlassen können.

Herr Anneken, beim Thema Vermögensverwaltung denken viele zuerst an das Privatvermögen. Was können Unternehmen von der Spiekermann & CO AG erwarten?

Bernd Anneken: Viele unserer Mandant*innen führen ein Unternehmen. Da liegt die Erwartung nahe, dass ihr Firmenvermögen nach denselben Prinzipien der Unabhängigkeit und Transparenz gemanagt wird wie ihr Privatvermögen. Mit unserem ganzheitlichen Ansatz können wir die komplette Lebenssituation im Blick behalten: den Unternehmer mit seiner Familie, seinem Umfeld und seinem Unternehmen.

Worauf kommt es beim Unternehmensservice an?

Bernd Anneken: Wie beim Privatvermögen kommt es zunächst darauf an, vorhandenes Kapital sinnvoll strukturiert und zielorientiert anzulegen und bei Bedarf verfügbar zu halten. In aller Regel sind die Strategien eher konservativ ausgerichtet, da es dem Unternehmen nicht nur um einen langfristigen Vermögensaufbau geht, sondern vor allem darum, die Liquidität für unterschiedliche Laufzeiten zu managen und zu sichern. Es müssen Rückstellungen für Pensionsverpflichtungen berücksichtigt werden, mögliche Darlehenstilgungen, künftige Investitionen, aber auch Notfallreserven. Die Frage, wie mit liquiden Mitteln zu verfahren ist, die in absehbarer Zeit nicht benötigt werden, muss beantwortet werden – auch vor dem Hintergrund, dass nun wieder Zinsen erwirtschaftet werden können. All das bringen wir gemeinsam mit den Mandant*innen in ein schlüssiges Konzept.

Wo liegen Ihre Leistungsschwerpunkte?

Bernd Anneken: Im Fokus steht sicher die klassische Vermögensverwaltung mit Wertpapieren. Aber wir sind dank unserer breiten Kompetenz und unseres Partnernetzwerkes in der Lage, diese Leistungen in eine ganze Reihe von Service und Beratungsleistungen einzubetten, die alle vermögensrelevanten Bereiche abdecken. Zum Beispiel erarbeiten wir Konzepte zur Betrieblichen Altersvorsorge – von der grundsätzlichen Ausrichtung bis zum individuellen Vorsorgepaket für einzelne Mitarbeitende. Der Vorteil für unsere Mandant*innen ist, dass wir als Makler selbst berechtigt sind, alle Versicherungsanbieter zu prüfen und zu vermitteln, so unabhängig, wie man es von uns gewohnt ist.

Welche Rolle spielt die Spiekermann & CO AG bei Investitionen?

Bernd Anneken: Zunächst einmal stehen wir beratend zur Seite, wenn Klärungsbedarf besteht, ob eine Eigenfinanzierung möglich und sinnvoll ist. Wenn die Investition durch Fremdfinanzierung realisiert werden soll, kommt wieder unser Partnernetzwerk zum Tragen. Wir bieten unseren Mandant*innen den Zugang zu Maklern, die ebenso unabhängig wie wir agieren und passende Firmenkredite vergleichen und vermitteln.

Unternehmensservice bieten viele an. Wo sehen Sie die Stärken der Spiekermann & CO AG?

Bernd Anneken: Wir erleben nach wie vor einen erfreulichen Zulauf von Firmenkunden. Das liegt zum einen daran, dass unser Unabhängigkeitsgedanke auch den Unternehmen Spielräume eröffnet, die sie anderswo vermissen. Nicht zu unterschätzen ist auch, dass wir zum anderen dort zu Hause sind, wo auch unsere Mandanten sind, im selben Ort, in derselben Region. Viele Unternehmen erleben gerade, dass ihre Hausbank sich räumlich und personell zurückzieht oder ihre Dienstleistungen standardisiert. Unser Vorteil heißt Individualität, Flexibilität, räumliche und persönliche Nähe. Das empfinden Unternehmen als große Entlastung.

Herr Anneken, wir danken Ihnen für das Gespräch.